Перезвоните мне Обратная связь	Skypemdmbank Mdmbank.com

Дивидендная политика

Утверждено внеочередным общим собранием акционеров ОАО «Сибакадембанк» протокол № 1 от 6 февраля 2006 года
советом директоров ОАО «Сибакадембанк» протокол № 5 от 15 марта 2006 года

1. Общие положения

1.1. Настоящая дивидендная политика (далее — Политика) разработана в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», Уставом ОАО «Сибакадембанк» (далее — Банк) и его внутренними документами. Целью принятия настоящей Политики является определение стратегии совета директоров Банка по выработке рекомендаций по размеру дивиденда по акциям и порядку их выплаты.

1.2. Дивидендная политика — политика Банка в отношении использования прибыли — направлена на поиск и обеспечение баланса интересов Банка и его акционеров при определении размеров дивидендных выплат, а также на повышение текущей инвестиционной привлекательности Банка и обеспечения роста его капитализации.

1.3. Дивидендом является часть чистой прибыли Банка, распределяемая между акционерами пропорционально числу и категории принадлежащих им акций.

1.4. Банк стремится к ежегодной выплате дивидендов.

1.5. Банк вправе по результатам финансового года принять решение о выплате дивидендов по размещенным акциям.

Банк может принять решение о выплате промежуточных дивидендов (по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) в случае, если его текущее финансовое состояние позволит произвести выплату дивидендов без ущерба для его текущей деятельности.

Решение о выплате дивидендов принимается общим собранием акционеров Банка по предложению совета директоров. Общее собрание не вправе принять решение о выплате дивидендов в большем размере, чем размер дивидендов, рекомендованный советом директоров.

Принятие решения о выплате дивидендов по размещенным акциям Банка является правом, а не обязанностью Банка. Общее собрание акционеров вправе принять решение о невыплате дивидендов.

1.6. Совет директоров выносит вопрос о выплате дивидендов по всем категориям акций в качестве самостоятельного вопроса повестки дня годового общего собрания акционеров.

1.7. Выплата объявленных дивидендов является обязанностью Банка. Банк неcет ответственность перед акционерами за неисполнение этой обязанности в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящей Политикой.

1.8. Если какие-либо вопросы, связанные с выплатой дивидендов акционерам Банка, не урегулированы нормами Федерального закона «Об акционерных обществах», другими правовыми актами Российской Федерации, Уставом Банка и настоящей Политикой, то они должны решаться исходя из необходимости обеспечения прав и интересов акционеров.

2. Порядок определения размера дивидендов

2.1. Дивиденды акционерам Банка выплачиваются из чистой прибыли Банка за отчетный период, исчисленной на основе бухгалтерской отчетности, составленной в соответствии с требованиями законодательства РФ. Под чистой прибылью понимается прибыль, оставшаяся в распоряжении Банка после уплаты налогов и иных предусмотренных законодательством обязательных платежей.

2.2. Банк стремится направлять на выплату дивидендов долю чистой прибыли, достаточную для их выплаты в полном размере.

Привилегированные акции с определенным размером дивиденда гарантируют владельцу получение ежегодного дивиденда, минимальная величина которого зафиксирована на уровне 10 процентов от номинальной стоимости акции.

Привилегированные акции второго типа гарантируют владельцу получение ежегодного дивиденда в размере 75 целых 84 сотых процента от номинальной стоимости акции.

В случае если совет директоров рекомендует направить на выплату дивидендов часть прибыли в ином размере, чем определенном в Уставе Банка и настоящей Политике, он размещает на сайте Банка в сети Интернет объяснение мотивов принятого решения.

Сумма, направляемая на выплату дивидендов, может быть увеличена по рекомендации совета директоров Банка в случае отсутствия плана развития Банка на текущий год.

Сумма, направляемая на выплату дивидендов, может быть уменьшена в случае, если выплата дивидендов приведет к резкому ухудшению финансового положения Банка.

2.3. По результатам финансового года, в котором осуществлен выпуск (дополнительный выпуск) акций, проценты, составляющие размер ежегодного дивиденда по таким акциям, начисляются со дня, следующего за днем государственной регистрации отчета об итогах их выпуска (дополнительного выпуска).

По результатам первого квартала 2007 года промежуточные дивиденды по привилегированным акциям второго типа должны быть объявлены не позднее 30 июня 2007 года. Проценты, составляющие размер промежуточного дивиденда по таким акциям, начисляются за период обращения привилегированных акций второго типа в 2007 году.

2.4. Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по обыкновенным акциям (в том числе дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года), если не принято решение о выплате в полном размере дивидендов по привилегированным акциям.

Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по привилегированным акциям второго типа, если не принято решение о полной выплате дивидендов по привилегированным акциям с определенным размером дивиденда.

Рекомендации совета директоров в отношении размера промежуточного дивиденда основываются на данных промежуточной бухгалтерской отчетности и прогнозе размера годовой прибыли.

2.5. Рекомендации совета директоров Банка общему собранию акционеров содержат общую сумму прибыли, направляемую на выплату дивидендов, рассчитанную в соответствии с порядком, изложенным в настоящей статье Политики, а также сумму дивидендов, приходящихся на каждую акцию определенного типа.

3. Принятие решения о выплате (объявлении) дивидендов

3.1. Решение о выплате (объявлении) дивидендов, размере дивидендов, форме, сроках и порядке выплаты принимается общим собранием акционеров по рекомендации совета директоров Банка.

Рекомендации совета директоров должны приниматься с учетом баланса общих задач Банка по повышению благосостояния акционеров и задач по обеспечению роста капитализации Банка.

3.2. Решением о выплате дивидендов должны быть определены:

категории (типы) акций, по которым объявлены дивиденды;
размер дивиденда в расчете на одну акцию каждой категории;
форма выплаты дивидендов;
срок выплаты дивидендов;
порядок выплаты дивидендов.

3.3. Дивиденды объявляются без учета удерживаемых с акционеров налогов.

3.4. Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года может быть принято общим собранием акционеров в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода.

4. Ограничения на выплату дивидендов

4.1. Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по акциям

до полной оплаты всего уставного капитала Банка;
до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены в соответствии со статьей 76 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
если на день принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства), или если указанные признаки появятся у него в результате выплаты дивидендов;
если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала, и резервного фонда, и превышения над номинальной стоимостью определенной Уставом Банка ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций, либо станет меньше их размера в результате принятия такого решения;
в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.

4.2. Банк не вправе выплачивать объявленные дивиденды по акциям:

если на день выплаты Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) или если указанные признаки появятся у Банка в результате выплаты дивидендов;
если на день выплаты стоимость чистых активов Банка меньше суммы его уставного капитала, резервного фонда и превышения над номинальной стоимостью определенной Уставом Банка ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций либо станет меньше указанной суммы в результате выплаты дивидендов;
в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.

По прекращении указанных в настоящем пункте обстоятельств Банк обязан выплатить акционерам объявленные дивиденды.

5. Список лиц, имеющих право получения дивидендов

5.1. Для выплаты дивидендов регистратор Банка по распоряжению Банка составляет список лиц, имеющих право получения дивидендов.

Список лиц, имеющих право получения дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов.

5.2. Если одна акция принадлежит нескольким лицам, дивиденд распределяется между ними пропорционально их доле в стоимости акции, если договором между этими лицами не предусмотрено иное.

6. Порядок начисления дивидендов

6.1. Дивиденды не начисляются и не выплачиваются по акциям:

не выпущенным в обращение (не размещенным);
приобретенным на баланс Банка;
выкупленным на баланс Банка;
в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

6.2. Сумма начисленных дивидендов у одного акционера определяется путем умножения дивиденда, приходящегося на одну акцию, на число принадлежащих акционеру акций.

6.3. Сумма начисленных по акциям дивидендов, содержащая дробные части копейки, округляется по математическим правилам до целой копейки.

7. Организация выплаты дивидендов

7.1. Подготовку, координацию и проведение всех мероприятий по организации Банком выплаты дивидендов, предусмотренных настоящей Политикой, осуществляет отдел по управлению корпоративным капиталом Департамента корпоративных финансов Банка.

7.2. Любой акционер вправе обратиться в Банк с запросом по включению / не включению его в список лиц, имеющих право получения дивидендов, а также о порядке расчета дивидендов по акциям, порядке начисления и налогообложения суммы дивидендов, об условиях выплаты.

8. Выплата дивидендов

8.1. В зависимости от решения общего собрания акционеров выплатой дивидендов считается момент перечисления Банком соответствующих денежных сумм на банковские счета акционеров, отраженные в системе ведения реестра, или выдача наличных денежных средств в кассе Банка.

8.2. Банк принимает на себя издержки, связанные с выплатой дивидендов.

Банк не несет ответственности за убытки акционеров, связанные с невыплатой или с несвоевременной выплатой дивидендов в связи с отсутствием, неправильными или неполными данными о получателе дивидендов, отраженными в системе ведения реестра акционеров Банка. Акционеры должны своевременно информировать держателя реестра акционеров Банка об изменении своих данных, включая платежные реквизиты и адреса для направления почтовых сообщений.

Повторное перечисление дивидендов акционеру по исправленным данным производится по письменному заявлению акционера и за его счет.

8.3. Банк не несет ответственности за невыплату или несвоевременную выплату дивидендов в случае непредставления (несвоевременного представления) номинальным держателем сведений об акционерах, право собственности на акции которых учитывалось номинальным держателем на дату составления списка лиц, имеющих право на получение доходов по ценным бумагам.

8.4. Акционер вправе получить невостребованные ранее дивиденды в любое время. Проценты на неполученные своевременно дивиденды не начисляются и не выплачиваются.

8.5. Банк является налоговым агентом при выплате акционерам доходов по принадлежащим им акциям. Банк производит расчет, удержание и перечисление сумм налога с дивидендов в бюджет в порядке и сроки, предусмотренные действующим законодательством РФ.

9. Ответственность Банка за выплату объявленных дивидендов

9.1. Банк обязан выплатить объявленные дивиденды по акциям.

9.2. Акционеры вправе требовать выплаты объявленных дивидендов через суд, если Банк не исполнит своих обязательств.

9.3. Ответственность за своевременное и точное исполнение решения общего собрания акционеров о выплате дивидендов несет генеральный директор Банка. В случае нарушения сроков выплаты дивидендов по вине Банка совет директоров обязан применить к генеральному директору Банка меры ответственности.

10. Информирование акционеров Банка

10.1. Банк размещает настоящую Политику на сайте Банка в сети Интернет.

10.2. Банк публикует информацию о решении общего собрания акционеров в отношении выплаты дивидендов на своем сайте в сети Интернет.

10.3. В составе материалов, представляемых акционерам для принятия решений на общем собрании акционеров, должна содержаться информация, свидетельствующая о соблюдении или несоблюдении советом директоров Банка требований настоящей Политики при вынесении на общее собрание акционеров предложения по размеру выплачиваемых дивидендов.

11. Процедура утверждения и изменения настоящей Политики

11.1. Настоящая Политика вступает в силу с 6 февраля 2006 года.

11.2. Изменения и дополнения в настоящую Политику вносятся по решению совета директоров Банка.

Председатель совета директоров ОАО «Сибакадембанк»
И.В.Ким

Утверждено
внеочередным общим собранием акционеров ОАО «Сибакадембанк» протокол № 1 от 6 февраля 2006 года
советом директоров ОАО «Сибакадембанк»
протокол № 5 от 15 марта 2006 года

г. Новосибирск, 2006 год

Изменения № 1 в Дивидендную политику ОАО «Сибакадембанк»

1. Внести изменения № 1 в Дивидендную политику ОАО «Сибакадембанк», утвержденную внеочередным общим собранием акционеров ОАО «Сибакадембанк» 06.02.2006 г. (протокол № 1 от 08.02.2006 г.) и советом директоров ОАО «Сибакадембанк» 15.03.2006 г. (протокол № 5 от 15.03.2006 г.).

2. Изложить п. 2.2 статьи 2 Дивидендной политики в следующей редакции:

«2.2 Банк стремится направлять на выплату дивидендов долю чистой прибыли, достаточную для их выплаты в полном размере.

Привилегированные акции третьего типа гарантируют владельцу получение дивиденда: в размере 9 процентов годовых от цены размещения одной привилегированной акции третьего типа первого выпуска; или в случае выплаты дивиденда по обыкновенным акциям в сумме в абсолютном выражении на одну обыкновенную акцию большей, чем сумма дивиденда в абсолютном выражении на одну привилегированную акцию третьего типа — в размере дивиденда по одной обыкновенной акции.

Сумма, направляемая на выплату дивидендов, может быть уменьшена в случае, если выплата дивидендов приведет к резкому ухудшению финансового положения Банка».

3. Изложить абз.1 п. 2.3 Дивидендной политики в следующей редакции:

«По результатам финансового года, в котором осуществлен выпуск акций, проценты, составляющие размер ежегодного дивиденда по таким акциям, начисляются со дня, следующего за днем государственной регистрации отчета об итогах их выпуска».

4.Изложить п. 2.4 статьи 2 Дивидендной политики в следующей редакции:

«2.4 Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по обыкновенным акциям (в том числе дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года), если не принято решение о выплате в полном размере дивидендов по привилегированным акциям.

Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по привилегированным акциям третьего типа, если не принято решение о выплате в полном размере дивидендов по привилегированным акциям второго типа и привилегированным акциям с определенным размером дивиденда.

5. Изложить абз. 3 п. 3.2 Дивидендной политики в следующей редакции:

«размер дивиденда в расчете на одну акцию каждой категории (типа)».

Утверждено
советом директоров ОАО «Сибакадембанк»
протокол № 27 от 18.08.2006

Председатель совета директоров ОАО «Сибакадембанк»
И.В. Ким

Изменения № 2 в Дивидендную политику ОАО «УРСА Банк»

1. Внести изменения № 2 в Дивидендную политику ОАО «Сибакадембанк», утвержденную внеочередным общим собранием акционеров ОАО «Сибакадембанк» 06.02.2006 г. (протокол № 1 от 08.02.2006 г.) и советом директоров ОАО «Сибакадембанк» 15.03.2006 г. (протокол № 5 от 15.03.2006 г.).

2. На титульном листе и в пункте 1.1 статьи 1 слова «ОАО «Сибакадембанк» заменить словами «ОАО «УРСА Банк».

3. Изложить пункт 2.2 статьи 2 в следующей редакции:

«2.2. Банк стремится направлять на выплату дивидендов долю чистой прибыли, достаточную для их выплаты в полном размере.

Привилегированные акции третьего типа гарантируют владельцу получение дивиденда в размере 9 процентов годовых от цены размещения одной привилегированной акции третьего типа первого выпуска; или в случае выплаты дивиденда по обыкновенным акциям в сумме в абсолютном выражении на одну обыкновенную акцию большей, чем сумма дивиденда в абсолютном выражении на одну привилегированную акцию третьего типа — в размере дивиденда по одной обыкновенной акции.

Привилегированные акции четвертого типа гарантируют владельцу получение дивиденда в размере 10 процентов годовых от номинальной стоимости акции.

Привилегированные акции пятого типа гарантируют владельцу получение дивиденда в размере 100 процентов годовых от номинальной стоимости акции.

Привилегированные акции шестого типа гарантируют владельцу получение дивиденда в размере 110 процентов годовых от номинальной стоимости акции.

Привилегированные акции седьмого типа гарантируют владельцу получение дивидендов наравне с владельцами обыкновенных акций.

Сумма, направляемая на выплату дивидендов, может быть уменьшена в случае, если выплата дивидендов приведет к резкому ухудшению финансового положения Банка.».

4. Изложить пункт 2.4 статьи 2 в следующей редакции:

«2.4. Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по обыкновенным акциям (в том числе дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года), если не принято решение о выплате в полном размере дивидендов по привилегированным акциям.

Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по привилегированным акциям второго типа, если не принято решение о выплате в полном размере дивидендов по привилегированным акциям с определенным размером дивиденда.

Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по привилегированным акциям четвертого типа, если не принято решение о выплате в полном размере дивидендов по привилегированным акциям третьего типа.

Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по привилегированным акциям пятого типа, если не принято решение о выплате в полном размере дивидендов по привилегированным акциям четвертого типа.

Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по привилегированным акциям шестого типа, если не принято решение о выплате в полном размере дивидендов по привилегированным акциям пятого типа.

Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по привилегированным акциям седьмого типа, если не принято решение о выплате в полном размере дивидендов по привилегированным акциям шестого типа.

5. Изложить пункт 2.5 статьи 2 в следующей редакции:

«2.5. Рекомендации совета директоров Банка общему собранию акционеров содержат общую сумму прибыли, направляемую на выплату дивидендов, рассчитанную в соответствии с порядком, изложенным в настоящей Политике, а также сумму дивидендов, приходящихся на каждую акцию определенного типа. Если порядок определения размера дивиденда по акциям определенной категории (типа) предусматривает определение размера дивиденда в зависимости от цены размещения акций, и по решению совета директоров цена размещения акций определена в рублях и иностранной валюте, то рекомендации совета директоров Банка общему собранию акционеров о размере дивиденда по акциям данной категории (типа) должны содержать только одну валюту выплаты дивидендов.».

6. Пункт 6.3 статьи 6 исключить.

7. Пункт 6.2 статьи 6 считать пунктом 6.3 статьи 6.

8. Изложить пункт 6.2 статьи 6 в следующей редакции:

«6.2. Сумма дивиденда на одну акцию округляется по правилам математического округления до двух знаков после запятой.»

УТВЕРЖДЕНО советом директоров ОАО «УРСА Банк»
протокол № 13 от 05 апреля 2007 года

Председатель совета директоров ОАО «УРСА Банк»
И.В. Ким

Изменения № 3 в Дивидендную политику ОАО «УРСА Банк»

1. Внести изменения № 3 в Дивидендную политику ОАО «УРСА Банк», утвержденную внеочередным общим собранием акционеров ОАО «Сибакадембанк» 06.02.2006 г. (протокол № 1 от 08.02.2006 г.) и советом директоров ОАО «Сибакадембанк» 15.03.2006 г. (протокол № 5 от 15.03.2006 г.).

2. Изложить пункт 2.5 статьи 2 в следующей редакции:

По привилегированным акциям третьего типа дивиденды выплачиваются исходя из цены размещения привилегированных акций третьего типа первого выпуска, которая составила 0,9 долларов США. Нерезидентам РФ — владельцам привилегированных акций третьего типа дивиденды рассчитываются в долларах США. Резидентам РФ — владельцам привилегированных акций третьего типа дивиденды рассчитываются в рублях по курсу Банка России на день перечисления.

УТВЕРЖДЕНО
советом директоров ОАО «УРСА Банк»
протокол № 15 от 12 апреля 2007 года

Председатель совета директоров ОАО «УРСА Банк»
И.В. Ким